陳波委員：

你提出的《關(guān)于加強(qiáng)對民間借貸行為監(jiān)管的提案》已交由縣公安局辦理，現(xiàn)答復(fù)如下：

近年來，隨著經(jīng)濟(jì)社會的快速發(fā)展，民間閑散資金明顯增多，受銀行存儲利息下調(diào)影響，加之股市震蕩、樓市不穩(wěn)，相當(dāng)一部分社會閑散資金流向民間高利借貸領(lǐng)域。盡管民間借貸活動在一定條件下可以幫助急需資金周轉(zhuǎn)的單位或個人獲得有力的資金支持，但也容易被不法分子利用，成為非法斂財、實(shí)施犯罪的手段。及時應(yīng)對、有力整治民間非法融資活動、依法嚴(yán)厲打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，成為還原和鞏固社會金融秩序健康運(yùn)行的必然要求。

2016年度，縣公安機(jī)關(guān)共立非法集資案件15件，破獲15件，抓獲犯罪嫌疑人1人，移送起訴案件1人15起。2017年度，牟定縣公安機(jī)關(guān)共立經(jīng)濟(jì)犯罪案件37起，破案33起，其中立合同詐騙案7起，信用卡詐騙案6起，非法經(jīng)營案7起、貸款詐騙案15起，妨害信用卡管理案1起，職務(wù)侵占案1起，未發(fā)現(xiàn)涉非法集資案件。抓獲犯罪嫌疑人12人，網(wǎng)上追逃4人，取保候?qū)?人，刑事拘留6人，逮捕1人，移送起訴4起4人，所立經(jīng)濟(jì)犯罪案件涉案總價值607.91萬元，挽回經(jīng)濟(jì)損失99.23萬元。

隨著經(jīng)濟(jì)社會的迅猛發(fā)展，此類案件在全國呈現(xiàn)出普遍爆發(fā)態(tài)勢，不法集資者利用不斷變化的方式和最讓人相信的手法騙取錢財。為防止群眾財產(chǎn)遭受侵害，預(yù)防和打擊民間非法融資引發(fā)的經(jīng)濟(jì)案件，我們從以下幾方面做好整治工作。

（一）加大宣傳力度，提高防范意識。針對此類經(jīng)濟(jì)犯罪案件遍布人員廣、受害群眾多的特點(diǎn)，通過電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)等媒體，多層次、多角度地開展立體生動的防范宣傳，用身邊的真實(shí)案例告知群眾參與非法金融活動存在的巨大風(fēng)險，且不受法律保護(hù)的，使群眾能夠及時了解涉眾型經(jīng)濟(jì)違法犯罪活動的特征和危害。

（二）依法嚴(yán)厲打擊，予以有力震懾。重點(diǎn)打擊非法吸收公眾存款、集資詐騙、合同詐騙等易發(fā)涉眾違法犯罪的行為，多部門配合，形成打擊合力，力爭快偵快破、有效震懾罪犯，全力抓捕涉案的違法犯罪嫌疑人。特別是堅持破案與追逃追贓并重，對受害人最為關(guān)心的經(jīng)濟(jì)損失，要聯(lián)合多個部門，窮極多種手段，最大限度、不遺余力地為受害人追繳贓款贓物，挽回經(jīng)濟(jì)損失。同時，對涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪的受害者做好相應(yīng)的解釋、接待和救援工作，穩(wěn)定公眾情緒，維護(hù)社會穩(wěn)定，從根本上消除引發(fā)群體事件的誘因。

（三）強(qiáng)化行政監(jiān)管，維護(hù)正常秩序。在黨委政府的組織協(xié)調(diào)下，聯(lián)合政法機(jī)關(guān)、行政部門、經(jīng)濟(jì)管理職能部門協(xié)同作戰(zhàn)，把打擊此類犯罪和整頓規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序有機(jī)結(jié)合起來，發(fā)揮各部門職能優(yōu)勢，做到資源共用、信息共享、標(biāo)本兼治。銀監(jiān)、工商和金融管理部門要進(jìn)一步加強(qiáng)協(xié)作，做到信息互通共享，對發(fā)現(xiàn)的涉嫌犯罪線索及時移交公安機(jī)關(guān)立案偵查，做到露頭就打，絕不讓其滋長蔓延。銀監(jiān)、工商等部門要采取切實(shí)有效措施，加強(qiáng)對商業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，預(yù)防非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)通過合法金融機(jī)構(gòu)開立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款。建議指定專門部門負(fù)責(zé)日常監(jiān)管，如發(fā)放小額貸款公司許可證，并負(fù)責(zé)后期發(fā)放公司的全程監(jiān)控，進(jìn)而引導(dǎo)民間資本健康地進(jìn)入市場，在國家法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)合法運(yùn)行和流通，從根本上控制住非法集資案件的蔓延趨勢。

（四）嚴(yán)密工作環(huán)節(jié)，開展綜合整治。對于民間融資初期行為，應(yīng)在有關(guān)融資規(guī)定上加以甄別，防止部分集資者打著發(fā)展經(jīng)濟(jì)融資的旗號，混淆群眾對合法融資與非法集資之間的界限。同時，要通報公安機(jī)關(guān)，搶抓介入案件的有利時機(jī)，盡早處置，最大限度減少受害人經(jīng)濟(jì)損失。同時，建議有關(guān)職能部門對公安機(jī)關(guān)偵辦此類案件予以大力支持：一方面，及時查詢集資案件的銀行賬號和資金往來，減少查詢周期；另一方面，建議立法部門對具體法律的操作性進(jìn)行解釋，如在偵查非法集資案件中涉及嫌疑人資金去向或者在參與非法集資早期得利人員利潤時，對司法解釋中可以追繳但追繳不力時，向公安機(jī)關(guān)明確操作規(guī)程，以增大工作的執(zhí)行力。

衷心感謝你們對政府工作的關(guān)心和支持，希望繼續(xù)提出好的意見和建議。

2018年8月1日